การจัดการการลงทุน: วิธีการกระจายการลงทุน
การลงทุนเป็นกระบวนการที่มีความสำคัญสำหรับการเติบโตและความเจริญรุ่งเรืองของเงินทุนในระยะยาว วิธีการกระจายการลงทุนเป็นหนึ่งในแนวทางที่สำคัญในการจัดการการลงทุน เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น ในบทความนี้จะกล่าวถึงหลักการและวิธีการในการกระจายการลงทุนอย่างเป็นระบบ เพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและความปลอดภัยของการลงทุนของคุณ
หลักการของการกระจายการลงทุน
หลักการหลักของการกระจายการลงทุนคือการแบ่งเงินลงทุนออกเป็นส่วนเล็กๆ และลงทุนในตลาดและสินทรัพย์ที่หลากหลาย การกระจายการลงทุนมีหลายวัตถุประสงค์ ซึ่งรวมถึงการลดความเสี่ยง การเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทน และการสร้างพอร์ตการลงทุนที่สมดุล เพื่อให้สามารถดำเนินการตามแผนการลงทุนได้อย่างเหมาะสมตามวัตถุประสงค์และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของผู้ลงทุน
วิธีการกระจายการลงทุน
การกระจายการลงทุนตามความเสี่ยง: หนึ่งในวิธีการที่สำคัญในการกระจายการลงทุนคือการแยกเงินลงทุนในกลุ่มทรัพย์สินที่มีระดับความเสี่ยงต่าง
กัน ซึ่งสามารถแบ่งได้เป็น 3 ระดับคือ
- ทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูง: รวมถึงหุ้นและสินทรัพย์ทางการเงินที่มีความผันผวนสูง เช่น หุ้นที่แลกเปลี่ยนในตลาดหลักทรัพย์ การลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงจำเป็นต้องมีการศึกษาและการวิเคราะห์ให้ละเอียด เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
- ทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงปานกลาง: เป็นทรัพย์สินที่มีความผันผวนระดับปานกลาง เช่น สินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์ หุ้นของบริษัทที่มีการผลิตและการขายที่มั่นคง การลงทุนในทรัพย์สินประเภทนี้มีความเสี่ยงน้อยกว่าทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูง แต่ยังคงมีโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่น่าพอใจ
- ทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงต่ำ: เป็นทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงต่ำ และสามารถมั่นคงได้ตลอดเวลา เช่น สินทรัพย์ทางการเงินที่มีความปลอดภัยสูง การลงทุนในทรัพย์สินประเภทนี้ส่วนใหญ่มีผลตอบแทนที่น้อยกว่า แต่มีความเสี่ยงน้อยมาก
การกระจายการลงทุนตามส่วนแบ่ง: วิธีการที่สำคัญสำหรับการกระจายการลงทุนคือการแบ่งเงินลงทุนออก
เป็นส่วนเล็กๆ และลงทุนในกลุ่มทรัพย์สินต่างๆ ตามส่วนแบ่งที่กำหนดไว้ ตัวอย่างเช่น การแบ่งเงินลงทุนเป็นส่วนเท่าๆ กันในหุ้น ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ และเงินสด เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนในกลุ่มเดียวกัน
การกระจายการลงทุนตามประเภททรัพย์สิน: วิธีการสุดท้ายคือการกระจายการลงทุนในประเภททรัพย์สินต่างๆ เพื่อลดความเสี่ยงที่เกิดจากการลงทุนในทรัพย์สินเดียวกัน ตัวอย่างเช่น การลงทุนในหุ้นในกลุ่มอุตสาหกรรมต่างๆ หรือการลงทุนในสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน เช่น หุ้นระยะยาวและหุ้นระยะสั้น หรือบุคคลที่มีรายได้ที่แตกต่างกันอาจจะเลือกลงทุนในทรัพย์สินที่หลากหลายเพื่อรับผลตอบแทนที่แตกต่างกัน
ผลที่ได้จากการกระจายการลงทุน
การกระจายการลงทุนช่วยลดความเสี่ยงของการลงทุนโดยทำให้คุณมีโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณสามารถจัดการความผันผวนในตลาดได้ดีกว่าการลงทุนในทรัพย์สินเดียว การกระจายการลงทุนยังช่วยลดความผันผวนในผลตอบแทนที่เกิดขึ้นกับพอร์ตการลงทุนของคุณ ซึ่งอาจช่วยปรับความสมดุลให้กลับสู่ระดับเป้าหมายที่กำหนดไว้
สรุป
การกระจายการลงทุนเป็นวิธีที่สำคัญในการจัดการการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น ผ่านการแยกเงินลงทุนตามระดับความเสี่ยง การแบ่งเงินลงทุนตามส่วนแบ่ง และการกระจายการลงทุนในประเภททรัพย์สินต่างๆ อย่างไรก็ตาม การกระจายการลงทุนต้องดำเนินการโดยพิจารณาความเหมาะสมและวัตถุประสงค์การลงทุนของแต่ละบุคคล รวมถึงความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของตนเอง การปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญในการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญเพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจเลือกวิธีการกระจายการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณ
16 กฎเหล็กจาก Sir John Templeton
3 วิธีป้องกันความเสี่ยงในการลงทุน
