ต้นไม้ใหญ่ ใช้เวลาปลูก แต่คุ้มค่าเมื่อมันเติบใหญ่
ต้นไม้ใหญ่ ใช้เวลาปลูก แต่คุ้มค่าเมื่อมันเติบใหญ่
ผมคิดอยู่นานเหมือนกันครับเพื่อน ๆ ว่าสัปดาห์นี้จะเขียนเรื่องอะไรดี แล้วก็มาได้ข้อสรุปว่า เขียนเรื่องของ “ต้นไม้” ดีกว่า งงล่ะสิครับ ต้นไม้มาเกี่ยวอะไรกับการลงทุน งั้นมาดูกันเลยดีกว่า
ในยุคสมัยเมื่อประมาณ 6,000 ปีก่อน เมื่อครั้งที่มหานคร Babylon ยังเป็นนครที่มั่งคั่งที่สุดในโลก ได้มีการรวบรวมความรู้ที่ปกครองทองคำอยู่ในครั้งนั้นไว้มากมายซึ่งยังคงความเป็นจริงอยู่ แม้กระทั่งในสมัยปัจจุบันนี้ หนึ่งในบทเรียนจากความรู้เหล่านั้นก็คือ ความมั่งคั่งก็เหมือนต้นไม้ มันงอกจากเมล็ดนิดเดียว เพื่อน ๆ ลองนึกดูสิครับ เวลาผมปลูกต้นไม้ ผมเอาเมล็ดมันมาปลูก
สมมติว่าเป็นมะม่วง เอาทั้งลูกก็ได้ มันก็ไม่ได้ใหญ่โตใช่มั๊ย ? แต่ลองดูต้นมะม่วงที่โตเต็มที่แล้วสิ มันจะใหญ่ขึ้นได้อีกเท่าไร ? คิดแล้วไม่น่าเชื่อใช่มั๊ยล่ะ แต่ว่าเป็นจริง Portfolio ของ Warren Buffet ผู้เป็น Value Investor ที่มีชื่อเสียงที่สุดในโลก เริ่มต้นมาจากเงินประมาณ 1,000,000 USD ซึ่งเป็นของเขาเองประมาณ 60% ณ. ปัจจุบันนี้มีมูลค่าประมาณ 100,000,000,000 USD เพิ่มขึ้นมา 100,000 เท่าหมายความว่า ถ้าเพื่อน ๆ ทำผลงานได้เท่ากับ Buffet เอาเงินลงทุนแค่ 100,000 บาท ก็พอ เพื่อน ๆ ก็จะมีสินทรัพย์มูลค่าถึง 10,000,000,000 บาท ในเวลา 50 ปี นานมั๊ย ? นานสิ การปลูกต้นไม้ให้โตจะทำได้ชั่วข้ามคืนอย่างไรกัน แต่ว่าถ้าผมมาลองดูว่า การทำผลตอบแทนทบต้นระดับประมาณ 30% ต่อปี ซัก 4 – 5ปี จะพอไหวมั๊ย เริ่มน่าคิดแล้วใช่มั๊ยล่ะ ถ้าลงทุนซัก 300,000 บาท แล้วทำผลตอบแทนได้ประมาณ 30% ต่อปี จะเพิ่มขึ้นเป็น 1,100,000 บาท เมื่อสิ้นปีที่ 5 โดยประมาณ คุ้มมั๊ยล่ะ ? ก็ลองไปคิดกันดูนะครับ
ก็อย่างที่ได้บอกแล้วแหละว่านี่คือผลตอบแทนแบบทบต้น ผมก็เลยต้องบอกเพื่อน ๆ ไว้ว่า อย่าได้เด็ดกิ่งก้านของมันออกมาก่อนที่มันจะออกผล เพราะว่าถ้าทำอย่างนั้นจะไม่ได้ผลที่สมบูรณ์ จากประสบการณ์ของผมเอง ผมพอจะบอกได้ว่าเพื่อน ๆ หลายคน ชอบขายหุ้นออกไปเวลาที่มันเพิ่งขึ้นมานิดเดียว ซึ่งเท่ากับเป็นการลิดรอนกิ่งก้านสาขาของต้นไม้ที่ผมปลูกขึ้นมา บางคนเวลาหุ้นขึ้นมา 3% – 5% ก็ขายซะแล้ว แต่เวลาหุ้นลง10% ก็เห็นว่ายังถืออยู่ได้ อย่างนี้เป็นการตัดกำไรตัวเอง ทำให้กำไรน้อย ๆ แล้วไม่ตัดขาดทุน ทำให้เวลาขาดทุนก็ขาดทุนเยอะ ๆ ใช่มั๊ย แล้วอย่างนี้เมื่อไรจะมั่งคั่งได้เล่า การจะทำอะไรให้ประสบความสำเร็จนั้น ผมว่าต้องเปลี่ยนลักษณะนิสัยของตัวเองด้วยนะ ต้องทำตัวให้เป็นอย่างคนที่มีลักษณะจะประสบความสำเร็จเป็น การลงทุนในตลาดหุ้นก็เหมือนกัน ผมว่าความใจเย็นในการวิเคราะห์ และ ความใจเย็นในการถือหุ้นรอเวลาที่เหมาะสม เป็นสิ่งสำคัญมาก ๆ แน่นอนว่าในความเห็นผม มันสำคัญกว่าการหาข่าว หา Inside มาเล่นอีก เพราะว่าทำให้ความเสี่ยงต่ำ แล้วอาจจะได้ผลตอบแทนที่สูงมากอีกด้วย
การสร้าง Port ที่ดีก็เหมือนกับการปลูกต้นไม้แหละ ผมต้องคอยหมั่นรดน้ำพรวนดินอยู่เสมอ ชาวBabylon ได้ให้คำแนะนำแก่ผมไว้ว่า หนึ่งในสิบของเงินที่ท่านทำมาหาได้เป็นของท่าน ที่ท่านจะต้องเก็บเอาไว้ คงจะมีคนถามใช่มั๊ยว่า ทั้งหมดที่ข้าทำมาหาได้ไม่ใช่หรือที่เป็นของข้า ทั้งหมดจะเป็นของท่านได้อย่างไรเล่า ท่านมิได้จ่ายให้กับสิ่งที่ท่านกินเข้าไปหรือ ท่านมิได้จ่ายให้กับสิ่งที่ท่านสวมใส่หรือ ท่านมิได้จ่ายให้กับความสนุกสนานในชีวิตของท่านหรือ ท่านจ่ายคนอื่นเสมอแต่ไม่เคยจ่ายให้กับตัวท่านเองเลย สิ่งที่ท่านทำมาหาได้เมื่อเดือนที่แล้วอยู่ที่ไหนเล่า เมื่อปีที่แล้ว หรือเมื่อสองปีก่อนอยู่ที่ไหนเล่า อย่างนี้ท่านจะเรียกได้หรือว่าทั้งหมดที่ท่านทำมาหาได้เป็นของท่าน ชาว Babylon ได้สอนผมไว้อย่างนี้แหละครับเพื่อน ๆ จงจ่ายตัวเองก่อนเสมอ อย่างน้อย หนึ่งในสิบของรายได้ที่ทำมาหาได้ แล้วทำยังไง ก็เก็บสะสมไว้สิ เมื่อไรที่หนึ่งในสิบของผมมากพอ แล้วมีหุ้นที่ราคาไม่แพง ผลตอบแทนเหมาะสม ก็เอามาซื้อ เปรียบได้กับการรดน้ำให้ Portfolio ของผมไปด้วยในตัว ทำให้ Portfolio ของผมแข็งแรงขึ้น แล้วการพรวนดินก็คือ การวิเคราะห์อย่างต่อเนื่อง ทั้งหุ้นที่ผมมีอยู่แล้ว และหุ้นที่อาจจะซื้อได้ ซึ่งจะทำให้ต้นไม้ของผมแข็งแรงยิ่ง ๆ ขึ้นไป
ผมขอบอกว่า ให้เพื่อน ๆ รดน้ำพรวนดินแปลงดอกไม้ ต้นไม้ของเพื่อน ๆ ให้ดี ถ้าหุ้นตัวไหนเป็นหุ้นที่ดีมีอนาคต ให้ผลตอบแทนสูง ความเสี่ยงต่ำ ก็ซื้อเพิ่ม เหมือนเป็นการรดน้ำใส่ปุ๋ย ถ้าตัวไหนไม่ดี ผู้บริหารฉ้อฉลกิจการไม่มีอนาคต ผลตอบแทนต่ำ ก็ต้องขายออกไป ไม่ว่าจะมีกำไรหรือไม่ เหมือนการถอนวัชพืชทิ้ง ถ้าเพื่อน ๆทำได้อย่างนี้ สวนต้นไม้ ดอกไม้ของเพื่อน ๆ ก็จะแข็งแรง แล้วต่อไปเมื่อมันโตขึ้นมาเพียงพอ มันก็จะออกดอกออกผล ให้กินได้อย่างสบายใจ และ อร่อยด้วยนะ
ขอสรุป ไว้ว่า “ความมั่งคั่งก็เหมือนกับต้นไม้ มันงอกขึ้นมาจากเมล็ดนิดเดียว”ขอให้ต้นไม้ของเพื่อน ๆ เติบโตอย่างแข็งแรง และได้ดอกผลกินอย่างเอร็ดอร่อยในที่สุดด้วยนะครับสุดท้ายนี้ เพื่อน ๆ ทุกคนอย่าลืมรดน้ำ พรวนดิน ใส่ปุ๋ย ต้นไม้ของเพื่อน ๆ ให้ดีนะครับ แล้วผมจะรอดูผลกัน
